변액보험관리의 정석 : 카디프 가이드 2월호

변액보험관리의 정석 카디프 가이드 2월호

변액 보험의 관리와 펀드의 변경, 왜 필요하죠?변액 보험은 선택한 펀드의 운용실적으로 수익률이 결정되므로 펀드 변경 및 추가 납품 등의 지속적인 관리가 필요합니다.투자를 할 때는 다양한 자산이 분산 투자하고 투자 위험을 줄이고 안정적으로 수익을 확보하는 것이 중요합니다.주식 시장이 상승세의 때는 주식형 펀드, 급격한 수익은 없어도 장기 안정적으로 수익을 확보하려 하면 채권형 펀드 비중을 높게 잡는 등 펀드 변경을 통해서 투자 수익을 높이거나 손실을 줄일 수 있습니다.펀드 변경은 보험 회사의 홈페이지와 모바일 앱에서 고객이 직접 할 수도 있고, 보험 회사의 변액 보험 전문 콜센터를 통해서 전화 상담 후에 요청할 수도 있습니다.펀드의 변경, 보험 회사가 맘대로 해서 주시지 않겠습니까?금융 시장 변동성에 맞게 적절히 펀드 변경을 하며 수익률의 최대화를 추구하면 좋지만 고객이 직접 하기에는 쉽지 않습니다.거기서 최근 보험 회사는 주기적으로 그리고 자동적으로 펀드를 투자 원칙에 맞추어 자동 재분배하는 기능이나, 하나의 펀드에서 투자 자산을 분배하는 펀드를 탑재한 변액 보험을 선 보였습니다.또는 고객이 투자형만 선택하면 전문 투자 자문 회사 포트폴리오대로 펀드 자동 변경을 하는 변액 보험도 있습니다.(출처:BNP파리바 카디프 생명 변액 보험 Q&A)